ファンドラップ

ファンドラップはお客さま1人1人の輝く人生をサポートするための資産運用・管理サービスです。

ファンドラップとは？

「ファンドラップ」は、十六ＴＴ証券のファンドラップ口座にお預けいただいた運用資金を、十六ＴＴ証券のグループ会社である東海東京アセットマネジメントがお客さまとの投資一任契約に基づいて投資一任運用を行うトータル資産運用・管理サービスです。

ファンドラップの４つの特徴

お客さまの想いをカタチにするために、お客さまの大切な資産を代わりに運用・管理し、長期的な資産形成をサポートします。

サービスのしくみ

プランのご提案

運用資産がお客さまにとって中心的な資産になればなるほど、収益目標以上に、お客さまの投資意向に合ったリスクの管理が重要となります。
「コミュニケーションシート」によりお客さまの投資に関するご意向やリスク許容度などを伺った上で、東海東京アセットマネジメントが中長期的な観点からお客さまのリスク許容度に合わせた運用プランをご提案いたします。

選べる「ファンドラップ」のサービス

「ファンドラップ」での資産運用の考え方

運用コースの判定

面談時に伺ったご意向、コミュニケーションシートのご回答をもとに、お客さまのリスク許容度に合った運用コースをご提案させていただきます。

各コースに最適な資産配分の決定

各コースではお客さまのリスク許容度に合わせた最適と考えられる資産配分（基本ポートフォリオ）を決定いたします。

お取引の流れ

「ファンドラップ」に係る内容一覧

手数料・リスクについて

手数料

じゅうろくＴＴファンドラップに関してお客さまにご負担いただく手数料等には「じゅうろくＴＴファンドラップ手数料」（以下ファンドラップ手数料）と「投資顧問報酬」があります。これらは定期的にじゅうろくＴＴファンドラップ口座の運用資産からお支払いいただきます。

• ファンドラップ手数料＝売買・管理など、じゅうろくＴＴファンドラップに係る証券業務への対価として十六ＴＴ証券へお支払いいただく手数料
  固定報酬型・成功報酬型とも運用資産の時価評価額に対して年率0.660％（税込）を上限としてお支払いいただきます。
• 投資顧問報酬＝投資一任契約に基づく一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いいただく報酬
  固定報酬型・成功報酬型とも運用資産の時価評価額に対して固定報酬型では、年率0.990％（税込）を成功報酬型では、年率0.4620％（税込）を上限としてお支払いいただきます。
  • ※じゅうろくＴＴファンドラップの運用は、投資信託等で行うため、組入れた投資信託によっては、信託報酬（最大）2.068％程度（年率・税込）およびその他の費用をご負担いただきます。その他の費用は運用状況等により変動するため、上限額を表示することができません。また、一部の投資信託において、信託財産留保額として売却の基準価額に対し、最大で0.5％を乗じた額が控除されます。
  • ※また、監査費用、有価証券等の売買に係る手数料等、その他のファンドの運営・管理に関する費用・手数料等をご負担いただく場合がございますが、これらの費用・手数料等は、事前に計算ができないため、その総額・計算方法を記載しておりません。当該手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することはできません。なお、実際の取引にあたっては、必ず、契約締結前交付書面をよくお読みください。また、各投資信託の内容やそれに係るリスク、その他留意事項等については、各投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）でご確認ください。
  • ※消費税が変更となった場合は、変更後の税率が適用となります。
  • ※一部解約または全部解約の場合、ファンドラップ手数料および投資顧問報酬はお返しいたしません。

固定報酬型

四半期ごとに運用資産の時価評価額を基準に計算される「固定報酬」をお支払いいただく方式です。

成功報酬型

四半期ごとに運用資産の時価評価額を基準に計算される「固定報酬」をお支払いいただくほか、契約期間ごとに運用資産の増加額を基準に計算される「成功報酬」をお支払いいただく方式です。

②成功報酬型の成功報酬計算料率（税込）

• 契約期間における運用益×16.50％
  成功報酬型の成功報酬は投資顧問報酬のみとなります。

リスク

じゅうろくＴＴファンドラップは投資信託への投資を通じて運用を行います。

• お客さまの投資元本は保証されているものではなく、投資元本を割り込むことがあります。
  また、運用における損益は、すべてお客さまに帰属します。
• じゅうろくＴＴファンドラップにおける相場その他の変動により損失が生じる可能性（以下「リスク」といいます。）は、以下のとおりです。

投資する金融商品の各々のリスク

• 投資対象とする投資信託について
  投資信託の裏付けとなっている株式、債券、投資信託、不動産、商品等（以下「裏付け資産」といいます。）の価格や評価額または参照指数の変動に伴い、その投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
  1. （1）外貨建の裏付け資産を組み入れる場合は、これらに加え、外国為替の変動により、その投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
  2. （2）投資信託が海外の資産を裏付け資産とする場合は、各投資対象国・地域の政治・経済、金融市場、社会制度、対外関係等の変化により、資産価格の変動や為替変動に伴い、投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
  3. （3）裏付け資産の発行者等の倒産や財産の状況の悪化等およびそれらに関する外部評価の変化等により、投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
  4. （4）投資家の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。

  ※各投資信託の内容やそれに係るリスク、その他留意事項等については、各投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）でご確認ください。

投資一任契約における仕組みとして有するリスク

1. （1）資産配分について
   投資一任契約においては、資産配分を行っております。資産配分の巧拙により、契約資産の評価額が下落し、損失を被ることがあります。
2. （2）銘柄選択について
   投資一任契約においては、資産配分に沿った銘柄を選択することになりますが、その巧拙で契約資産の評価額が下落し、損失を被ることがあります。

契約締結にあたっては、じゅうろくＴＴファンドラップに係る契約締結前交付書面を必ずご確認ください。