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ファンドラップ

ファンドラップはお客さま1人1人の輝く人生をサポートするための資産運用・管理サービスです。

ファンドラップとは?

「ファンドラップ」は、十六TT証券のファンドラップ口座にお預けいただいた運用資金を、十六TT証券の関連会社である東海東京アセットマネジメントがお客さまとの投資一任契約に基づいて投資一任運用を行うトータル資産運用・管理サービスです。

ファンドラップの4つの特徴

お客さまの想いをカタチにするために、お客さまの大切な資産を代わりに運用・管理し、長期的な資産形成をサポートします。

特徴
1

長期分散投資による
リスクを抑えた運用

長期分散投資は、年金運用をはじめとする機関投資家の間でも、広く取り入れられている運用手法です。
ファンドラップサービスを通じて、お客さまにプロの運用をお届けします。

特徴
2

お客さまに合わせた
資産配分

ファンドラップサービスでは、お客さまのお考えに合わせて、リスクの異なる4つのコース、8つの運用スタイルからご提案いたします。
お客さまそれぞれに最適なポートフォリオで運用いたします。

特徴
3

徹底した
高度な運用プロセス

お客さまの大切な資産を、東海東京アセットマネジメントが、一定のルールの下、お客さまに代わり運用いたします。
ルールに基づいた運用を行うことで、徹底した資産管理が可能になります。

特徴
4

定期的な運用報告と
お客さまフォロー

3ヶ月ごとに送付する運用報告書などで、資産の状況をご確認いただけます。また、お客さまのお考えやライフスタイルの変化に合わせて、いつでも運用の見直しを行うことが可能です。

お客さまご自身による
運用の場合
じゅうろくTTファンド
ラップによる運用の場合

お客さまご自身により、経済環境や市況見通しを分析し、運用計画を策定する必要があります。

Plan
計画

お客さまが「コミュニケーションシート」によりご回答いただいた内容をもとに、お客さまに望ましい運用方法をご提案いたします。

お客さまご自身により、購入銘柄や購入タイミングを決定し、執行することになります。

Do
運用

ご契約いただいた投資一任契約に基づき、資産運用に係る投資判断および売買執行などを東海東京アセットが行います。

お客さまご自身により、運用成果などについて確認し、今後の運用に反映していくことになります。 See
評価・管理
運用結果については、東海東京アセットにて、運用成果やプロセスなどを厳格に評価・分析し、次の投資行動に反映いたします。
お客さまに対しては、運用報告書にて、運用実績や時価評価などをご報告いたします。

サービスのしくみ

ファンドラップ口座での管理

ファンドラップにおける運用は、十六TT証券にて別途開設するファンドラップ口座で行われます。
これはファンドラップの専用口座となりますので、投資一任運用と通常のお取引を明確に区分して管理することができます。

投資一任契約とは

投資運用会社がお客さまに代わって投資判断から実際の売買の発注までを行うためにお客さまとの間で締結する契約です。ファンドラップでは、お客さまの投資に関するご意向などを伺った上で、東海東京アセットマネジメントのファンドマネージャーが一貫したプロセスのもとに投資一任運用を行います。

厳選した投資信託へ投資

お客さまの投資方針に基づいた資産配分に合わせて、各資産クラスごとに厳選された投資信託へ投資することにより、バランスのとれたグローバル運用を行います。

運用モデルのご提案

ファンドラップでは、東海東京アセットマネジメントよりお客さまのリスク許容度やニーズに合わせた最適な運用モデルをご提案いたします。投資一任運用にあたっては、投資助言会社の助言を参考に、より良いパフォーマンスを目指します。

プランのご提案

運用資産がお客さまにとって中心的な資産になればなるほど、収益目標以上に、お客さまの投資意向に合ったリスクの管理が重要となります。
「コミュニケーションシート」によりお客さまの投資に関するご意向やリスク許容度などを伺った上で、東海東京アセットマネジメントが中長期的な観点からお客さまのリスク許容度に合わせた運用プランをご提案いたします。

選べる「ファンドラップ」のサービス

「じゅうろくTTファンドラップ」
<じゅうろくTT
ファンドラップ>
<じゅうろくTT
ファンドラップ
アクティブプラン>
新規受付中止
<じゅうろくTT
ファンドラップ
マイ・プライムセレクション>
最低契約金額 (当初)300万円 (当初)1,000万円
投資対象となる資産クラス 10資産 11資産
資産クラス名称 国内株式
外国株式
国内債券
外国債券
Jリート
Wリート
オルタナティブ
エマージング株式
ハイイールド債券等
短期金融資産等
国内株式
外国株式
国内債券
外国債券
Jリート
Wリート
オルタナティブ
エマージング株式
ハイイールド債券等
ヘッジファンド等
短期金融資産等
特徴その他 一部の資産で市場指数を上回る運用成果を目指しながら、分散投資によるポートフォリオ運用を行います。 ファンドラップの特徴を維持しつつ、これにヘッジファンド等を追加することにより、更なる運用の効率性を追求したポートフォリオ運用を行います。

「ファンドラップ」での資産運用の考え方

運用コースの判定

面談時に伺ったご意向、コミュニケーションシートのご回答をもとに、お客さまのリスク許容度に合った運用コースをご提案させていただきます。

各コースに最適な資産配分の決定

各コースではお客さまのリスク許容度に合わせた最適と考えられる資産配分(基本ポートフォリオ)を決定いたします。

リバランス

市況変動や経済環境などの変化に伴い、保有資産の実際の資産配分比率と目標とする資産配分比率との間に、一定以上の乖離が生じた場合に行う資産配分比率調整のことを指します。

お取引の流れ

STEP1

サービス内容のご説明

十六TT証券の担当者が、じゅうろくTTファンドラップのサービス内容やリスクなどをご説明いたします。

STEP2

投資意向等のお伺い

十六TT証券の担当者が、「コミュニケーションシート」によりお客さまの投資に関するご意向などをお伺いいたします。

STEP3

運用プランのご提案

十六TT証券の担当者が、お客さまの投資意向等に合わせて「じゅうろくTTファンドラップ運用提案書」を最適な運用プランとしてご提案いたします。

STEP4

じゅうろくTTファンドラップ口座の開設

十六TT証券にじゅうろくTTファンドラップ口座を開設していただきます。じゅうろくTTファンドラップ口座は投資一任運用の専用口座です。

STEP5

投資一任契約の締結

十六TT証券と金融商品取引法に基づく投資一任契約を締結していただきます。なお、契約手続きは、十六TT証券の担当者が、東海東京アセットマネジメントに代わり契約締結に係る代理業者として行います。

STEP6

運用開始

じゅうろくTTファンドラップ口座へのご入金確認後、東海東京アセットマネジメントによる投資一任運用が開始されます。

STEP7

運用状況のご報告

じゅうろくTTファンドラップの運用状況については、東海東京アセットマネジメントより、お預り資産状況や時価評価額推移などを掲載した四半期運用報告書をお送りいたします。

「ファンドラップ」に係る内容一覧

項目 <じゅうろくTT
ファンドラップ>
<じゅうろくTT
ファンドラップ
アクティブプラン>
新規受付中止
<じゅうろくTT
ファンドラップ
マイ・プライムセレクション>
契約対象者 個人・法人のお客さま
契約金額 (当初)300万円以上100万円単位 (当初)1,000万円以上100万円単位
契約期間 当初契約期間は投資一任契約の締結日から決算日まで。
決算日とは
1月、2月、3月運用開始の場合・・・当年12月末日
4月、5月、6月運用開始の場合・・・翌年3月末日
7月、8月、9月運用開始の場合・・・翌年6月末日
10月、11月、12月運用開始の場合・・・翌年9月末日
次年度以降は、契約期間1年間の自動更新となります。
契約締結 「じゅうろくTTファンドラップ投資一任契約」のお申込みは随時可能です。

※クーリングオフは適用されません。

金融商品取引法第37条の6の規定(書面による解除)は、本投資一任契約には適用がありません。
運用開始日 運用開始日の設定は随時可能です。ただし契約締結お申込み日から起算して12営業日目から翌月応当日(休日の場合は翌営業日)までの営業日とします。

※市場の休場、増額に伴うリバランス等の影響により運用開始日に買付できない場合がございます。

入金日 運用開始日の3営業日前までにお取引支店の口座へご入金ください。
なお、入金日までにご入金が確認できない場合、本投資一任契約は終了いたします。
運用コース
(リスク許容度)
お客さまの投資に関するリスク許容度に合わせて「安定型」「中立型」「積極型」「エクステンシブ型」の中からいずれかをご選択いただきます。
運用商品 東海東京アセットマネジメントにより運用対象商品として選定された投資信託による運用となります。なお、日興MRFでの運用については個人のお客さまに限ります。
法人のお客さまについてはお預り金となります。
取引形態 買付・・・追加設定
換金・・・解約請求
収益分配金 運用対象となる各投資信託から生じた収益分配金は、じゅうろくTTファンドラップ口座の運用資産となります。出金のお取扱いはできません。

手数料・リスクについて

手数料

じゅうろくTTファンドラップに関してお客さまにご負担いただく手数料等には「じゅうろくTTファンドラップ手数料」(以下ファンドラップ手数料)と「投資顧問報酬」があります。これらは定期的にじゅうろくTTファンドラップ口座の運用資産からお支払いいただきます。

  • ファンドラップ手数料=売買・管理など、じゅうろくTTファンドラップに係る証券業務への対価として十六TT証券へお支払いいただく手数料
    固定報酬型・成功報酬型とも運用資産の時価評価額に対して年率0.660%(税込)を上限としてお支払いいただきます。
  • 投資顧問報酬=投資一任契約に基づく一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いいただく報酬
    固定報酬型・成功報酬型とも運用資産の時価評価額に対して固定報酬型では、年率0.990%(税込)を成功報酬型では、年率0.4620%(税込)を上限としてお支払いいただきます。
    • ※じゅうろくTTファンドラップの運用は、投資信託等で行うため、組入れた投資信託によっては、信託報酬(最大)2.068%程度(年率・税込)およびその他の費用をご負担いただきます。その他の費用は運用状況等により変動するため、上限額を表示することができません。また、一部の投資信託において、信託財産留保額として売却の基準価額に対し、最大で0.5%を乗じた額が控除されます。
    • ※また、監査費用、有価証券等の売買に係る手数料等、その他のファンドの運営・管理に関する費用・手数料等をご負担いただく場合がございますが、これらの費用・手数料等は、事前に計算ができないため、その総額・計算方法を記載しておりません。当該手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することはできません。なお、実際の取引にあたっては、必ず、契約締結前交付書面をよくお読みください。また、各投資信託の内容やそれに係るリスク、その他留意事項等については、各投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)でご確認ください。
    • ※消費税が変更となった場合は、変更後の税率が適用となります。
    • ※一部解約または全部解約の場合、ファンドラップ手数料および投資顧問報酬はお返しいたしません。

固定報酬型

四半期ごとに運用資産の時価評価額を基準に計算される「固定報酬」をお支払いいただく方式です。

固定報酬型の固定報酬計算料率(年率、税込)
計算評価額 ファンド
ラップ
手数料
投資顧問報酬 合計 ファンド
ラップ
手数料
投資顧問報酬 合計
当初2年間 2年経過後30%割引
~5千万円までの部分 0.6600% 0.9900% 1.6500% 0.4620% 0.6930% 1.1550%
5千万円超~1億円までの部分 0.5500% 0.8250% 1.3750% 0.3850% 0.5775% 0.9625%
1億円超~3億円までの部分 0.4400% 0.6600% 1.1000% 0.3080% 0.4620% 0.7700%
3億円超の部分 0.3300% 0.4950% 0.8250% 0.2310% 0.3465% 0.5775%

成功報酬型

四半期ごとに運用資産の時価評価額を基準に計算される「固定報酬」をお支払いいただくほか、契約期間ごとに運用資産の増加額を基準に計算される「成功報酬」をお支払いいただく方式です。

①成功報酬型の固定報酬計算料率(年率、税込)
計算評価額 ファンド
ラップ
手数料
投資顧問報酬 合計 ファンド
ラップ
手数料
投資顧問報酬 合計
当初2年間 2年経過後30%割引
~5千万円までの部分 0.6600% 0.4620% 1.1220% 0.4620% 0.3234% 0.7854%
5千万円超~1億円までの部分 0.5500% 0.3850% 0.9350% 0.3850% 0.2695% 0.6545%
1億円超~3億円までの部分 0.4400% 0.3080% 0.7480% 0.3080% 0.2156% 0.5236%
3億円超の部分 0.3300% 0.2310% 0.5610% 0.2310% 0.1617% 0.3927%

②成功報酬型の成功報酬計算料率(税込)

  • 契約期間における運用益×16.50%
    成功報酬型の成功報酬は投資顧問報酬のみとなります。

リスク

じゅうろくTTファンドラップは投資信託への投資を通じて運用を行います。

  • お客さまの投資元本は保証されているものではなく、投資元本を割り込むことがあります。
    また、運用における損益は、すべてお客さまに帰属します。
  • じゅうろくTTファンドラップにおける相場その他の変動により損失が生じる可能性(以下「リスク」といいます。)は、以下のとおりです。

投資する金融商品の各々のリスク

  • 投資対象とする投資信託について
    投資信託の裏付けとなっている株式、債券、投資信託、不動産、商品等(以下「裏付け資産」といいます。)の価格や評価額または参照指数の変動に伴い、その投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
    1. (1)外貨建の裏付け資産を組み入れる場合は、これらに加え、外国為替の変動により、その投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
    2. (2)投資信託が海外の資産を裏付け資産とする場合は、各投資対象国・地域の政治・経済、金融市場、社会制度、対外関係等の変化により、資産価格の変動や為替変動に伴い、投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
    3. (3)裏付け資産の発行者等の倒産や財産の状況の悪化等およびそれらに関する外部評価の変化等により、投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
    4. (4)投資家の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。

    ※各投資信託の内容やそれに係るリスク、その他留意事項等については、各投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)でご確認ください。

投資一任契約における仕組みとして有するリスク

  1. (1)資産配分について
    投資一任契約においては、資産配分を行っております。資産配分の巧拙により、契約資産の評価額が下落し、損失を被ることがあります。
  2. (2)銘柄選択について
    投資一任契約においては、資産配分に沿った銘柄を選択することになりますが、その巧拙で契約資産の評価額が下落し、損失を被ることがあります。

契約締結にあたっては、じゅうろくTTファンドラップに係る契約締結前交付書面を必ずご確認ください。

【契約締結に係る業務委託について】
東海東京アセットマネジメント株式会社は、じゅうろくTTファンドラップ投資一任契約の締結に係る代理業務を、十六TT証券株式会社に委託しております。これにより、十六TT証券株式会社は、当該契約に係る締結の勧誘、内容の説明、契約締結前書面の説明と交付等について、東海東京アセットマネジメント株式会社の代理人として、委託業務を行うことができます。
【十六TT証券の概要】
十六TT証券株式会社は、十六フィナンシャルグループと東海東京フィナンシャル・ホールディングスとの共同出資による証券会社です。
商号等
十六TT証券株式会社 金融商品取引業者 東海財務局長(金商)第188号
本店所在地
〒500-8833 岐阜県岐阜市神田町七丁目12番地
加入協会
日本証券業協会
【東海東京アセットマネジメントの概要】
東海東京アセットマネジメントは、東海東京フィナンシャル・グループの一員として、グローバル運用型の投資一任運用サービス「ファンドラップ」の提供を事業の中核として展開しています。
商号等
東海東京アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第1384号
本社所在地
〒104-0033 東京都中央区新川1-17-21
加入協会
日本投信顧問業協会 投資信託協会
関連企業
  • 十六フィナンシャルグループ
  • 十六銀行
  • 東海東京フィナンシャル・ホールディングス
  • これより先は、「」のホームページとなります。

    これより先は、「」のホームページとなります。
    リンク先は、「十六TT証券」のホームページではございません。

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